2020年是极不平凡的一年。为充分发挥金融资产管理公司化解处置金融风险的功能作用,支持疫情防控和复工复产,做好“六稳”工作,落实“六保”任务,中国长城资产聚焦主责主业,抓住市场机遇,加大主业投放,注重精细运作,不断提升发展质效,2020年累计收购不良资产超过1400亿元,致力于盘活存量资源,帮助实体企业渡过难关。
战略回归,聚焦本源守初心
“防范化解风险、服务经济发展”是金融资产管理公司与生俱来、义不容辞的使命职责,也是金融资产管理公司独特的功能优势。近年来,中国长城资产坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为统领,深入贯彻落实党中央、国务院及银保监会各项决策部署,看大势、识大体,把自身发展融入国家经济金融改革发展大局之中,结合公司业务结构、资产结构、集团架构,对前期公司的战略规划进行再审视、再研究、再设计,明确了“聚焦主业、高质量发展”战略目标,坚决回归不良资产主业,准确把握市场脉搏,紧抓后疫情时代机遇,顺势而为、提早布局,应对挑战、克服困难,不断增强主业竞争力,努力践行国家赋予金融资产管理公司“化解金融风险、提升资产价值、服务经济发展”的使命和责任。近三年来,公司主业规模持续增长,不良资产主业在存量业务中的占比均超过70%。
多措并举,提升主业竞争力
面对疫情冲击影响,中国长城资产严格遵循监管政策导向,充分发挥逆周期经营优势,紧扣服从服务于经济社会发展和深化供给侧结构性改革,助力银行等金融机构加快不良资产处置,主动与政府指定平台公司联合化解地方企业的金融债务风险。中国长城资产通过积极拓展渠道、延展业务链条、创新业务模式等,不断提升主业竞争力。如探索开展信托、证券、金融租赁、财务公司等非银行金融机构不良资产,以及不良物权、证券公司股票质押类问题资产、银行“表内+表外”不良资产等收购业务,探索“定制化”组包,灵活运用专项收处基金、买断加委托处置、反向收购、委托管理与合作处置等业务模式,加强对重点资源和项目的运作,促进低效资产的处置回收和优质资产的盘活提升。2020年,累计收购金融类不良资产超过1000亿元。
提升价值,开阔“大不良”视野
中国长城资产注重综合运用多种手段,立足问题企业救助、服务实体经济,在继续稳妥做好传统金融及非金资产包收购的同时,积极拓展非金融机构不良资产和金融机构非金类不良资产业务。加强与地方政府对接,在化解地方融资平台债务风险、地方企业债务风险和中小银行不良资产处置方面发力;关注国有企业改革中涉及的经济结构调整等业务机遇;关注信托贷款、委托贷款、券商资管计划等不良债权收购机会;适当开展非关联企业应收账款类债权收购,关注大型实体企业因原材料、商品、劳务交易活动形成的逾期债务的收购机会;积极探索价值提升空间较大的问题企业重组项目,关注具有上市公司并购重组、实体企业产权重组、行业并购整合等概念的实质性重组机会。2020年,累计收购非金融类不良资产超过400亿元。
纾困救助,守卫金融安全底线
作为不良资产专业化经营机构,中国长城资产发挥技术优势,为金融行业提供托底支持的同时,积极帮助问题企业实现资产盘活、转型发展,进而重获新生。
2021年1月,随着上市公司“*ST夏利”正式更名为“中国铁物”,标志着中国长城资产重点参与的中国铁路物资股份有限公司一揽子重组圆满收官,也标志着这一曾引起社会巨大影响的首例央企私募债风险事件最终得到了圆满化解。近年来,中国长城资产先后参与中铁物、中民投、贝因美、锦州银行等大型企业集团、上市公司和金融机构的危机救助和破产重整,取得了社会效益和经济效益的双赢。
新冠肺炎疫情发生以来,中国长城资产充分发挥金融资产管理公司救助性金融服务功能,为受疫情影响而陷入困境的企业客户提供债务重组、资产重组等多元化金融服务,为中小微企业平稳渡过困难时期提供托底保障,主动对符合政策要求的项目展期并减息,合理让利以支持实体企业缓释流动性风险;同时,充分整合旗下银行、证券、保险、租赁等板块,努力满足疫情防控和复工复产的资金需求。截至2020年12月31日,中国长城资产累计对123个项目实施延期支付,其中延期还本金额167.41亿元,延期付息金额19.93亿元,涉及范围包括医疗、商贸、物流等行业。
下一步,中国长城资产将继续立足自身深耕国内市场的资源、经验和专业优势,加大不良资产收购力度、推动实质性重组业务开展,积极参与地方融资平台、中小问题金融机构风险化解,通过充分发挥主业优势,打通经济结构调整中产业链薄弱环节,进而畅通金融和实体经济良性循环的管道,为加速构建新发展格局贡献“长城力量”。